区块链十年发展史:杂谈货币三代危机理论

  三代货币危机理论

  第一代货币危机理论

  第一代货币危机理论,又称为货币危机的标准模型,最早出现于20世纪70年代末期,其奠基者是美国经济学家克鲁格曼。克鲁格曼认为,货币危机源于扩张性经济政策与试图维持固定汇率的目标之间存在着根本性不协调。在第一代货币危机理论看来,货币危机是预算赤字的产物。

  第二代货币危机理论

  第二代货币危机理论认为,在固定汇率制下,政府如果追求更为扩张性的货币政策,最终会导致本国汇率大幅度贬值,从而引发货币危机,迫使政府最终不得不放弃固定汇率制,转而实现浮动汇率制。

  第三代货币危机理论

  从1997年7月开始,东南亚国家爆发了严重的金融危机。人们发现,第一代和第二代货币危机理论都无法令人满意地解释东南亚国家的金融危机。第三代货币危机理论认为在新兴市场经济国家中,普遍存在着政府对借款提供隐约担保的现象,这样,金融机构认为,在它们出现问题时,政府是不会坐视不管的。在这样的背景下,金融机构通常会无所顾忌的对外大量借债,贷款也就不够谨慎。只要整个资金链没有奔溃,这一过程将得到维持并不断循环,一旦某种外来扰动因素出现时,整个支付链条将会奔溃,造成金融危机。

  

  我个人喜欢了解一个事物的历史,而历史很多从故事中来。受限于有限的生命和有限的精力,对于一个领域的认知,熟读它的历史必不可少。回顾三次货币危机,我们可以看到目前“货币”被用来作为调控经济的手段,破坏了生态平衡,因此造成了很多次金融危机。由于其中心化的特性,“货币”可以增发,扩张性的货币政策使我们的经济呈现出“虚假”的繁荣,同时使居民的财富贬值。于是代表着人们对“私人财产神圣不可侵犯”的“数字货币”横空出世。纵观历史来看我们确实需要更好的“货币”,但“比特币”能不能担当此任,我不知道,它还在发展。也许有比它更好的“商品”出现,也许它自身可以解决这些问题。

  

  比特币是资产不是货币

  20号的文章“比特币是不是货币”,因为主题的互动性强,这几天收到了很多朋友的留言,下文结合读者留言对之一主题进行扩展性说明。

  一、比特币不是货币是资产

  这是一个读者的留言,我个人认为“是否资产”有待商榷,为啥呢,因为“资产”需要法律承认,而比特币是全世界的,各个国家对它的态度不一。拿中国来说,一些部委级单位的公告称其为“资产”,而且目前已经有案例受理“数字货币”诈骗案,从这个角度看,在中国可以被认为是资产。总的来说,目前大部分国家把其认定为 “资产”,一些国家尚未明确表态。大趋势来看,“资产”早晚的事。

  二、“数量固定”也有坏处

  因为我是经济学出身,看待问题更多的会从经济角度出发,各位知道吗,我们“痛恨”的通胀对民生是有好处的,略微的通胀可以让经济更快发展,增加就业,而比特币去中心化无法调控我们的经济,一旦“看不见的手”失灵,市场需要漫长的发展才能走出困境。1929年美国经济危机,就是通过政府大量的基建和宽松的货币政策走出来的。越是经济萧条,我们越需要有作为的政府。

  三、比特币能否像黄金一样,担当“货币”

  有个前提我们需要搞清楚“黄金数量是不是固定的”,我一直认为其不固定,直到今天一位朋友留言说其固定,我去查了一下百科,个人对化学不精通,说实话,没看懂固定还是不固定,希望懂得朋友留言告诉我。因为这个问题不影响接下来的分析,咱先来分析。

  在“布雷顿森林体系”中,各个国家货币与美元挂钩,而美元和黄金有固定比率。那比特币可以这样吗,理论上可以。美元与比特币挂钩,而各国货币和美元挂钩,这个过程中比特币是黄金的替代品,历史重演无实际意义。

  四、为啥不谈“数字货币”而只谈比特币

  因为目前来看最有可能成为“货币”的是比特币,其它“数字货币”都要与“比特币”挂钩。基于”ETH“等少数几个数字货币应用也很广泛,同样的分析方法也适用,但是“谈数字货币是不是货币”是不对的,应用最广泛的那个才可能被探讨替代当前“货币”的可能性。

  

  未来比特币会成为“货币”吗

  上一篇文章说过,比特币现在不是,未来未知。“货币”除了符合上篇提到的三要素:效率、共识、稳定之外,我个人认为其应该作为调控经济的工具。从这个角度分析问题即可,我负责提供一丢丢分析思路,区块链的进步交给大家。

  那天读了一篇文章 ”货币已死,TOKEN当立”,微信浏览量接近九万。这篇文章太高明啦,人家不谈货币不货币的,人家就谈TOKEN的好处,谈通证经济,谈其对私人财产的保护,这些方面都是通证经济对人类的伟大贡献。文章讲的太好了,建议大家都读一下。同时我这里无法超越那篇文章不对其进行解读。借这个文章想说明,也许我们应该关注通证经济本身而不要想着替代“货币”,也许“TOKEN”本身是一个更伟大的发明,我们现阶段应该把注意力集中到寻求一个稳定好用的“TOKEN”。

  也许我们无法改变现行的货币制度,但通证经济给我们的私人财产保护提供了思路。

  

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