区块链个人怎么玩:稳定加密货币的经济模型

  区块链技术减少了通过银行网络跨境汇款的时间和成本。但在未来几年,我们将使用哪种加密货币资产来支付账单、购物或贷款呢?

  我已经讨论过什么是代币,以及如何在此技术的基础上发展自己的经济,但我从未写过我们今天要讨论的问题:需要稳定的加密货币资产。

  中央银行,大公司,甚至Facebook最近都宣布他们正在建立自己的加密货币资产。我会确保你们明白这意味着什么。在本文中,我将讨论以下几点:

  · 一个稳定的估值模型

  · 博弈理论

  · 设计了算法稳定程序

  如今的加密货币不适合我们赖以生存的标准金融合约。举例来说,如果我们将以太币设为支付手段,那么波动性太大,不适合作为代币支付。假设你有一份月薪10英镑的工作,但你仍然以法定货币支付每月的账单。如果以太币的价格再次下跌,你会怎样?

  任何金融行业都需要价格的稳定来确保数字化转型。

  现在商家不允许使用加密货币支付,我认为这将使他们在未来的销售中损失很多。实施这项技术带来的好处如下:

  · 对诈骗免疫

  · 交易费用可以比信用卡/借记卡低得多

  我并不是说要在所有地方都放置一个PundiX POS机,这样我们就可以用代币支付了,我是比较保守的,我愿意创造一个标准的代币,它可以和我们今天拥有的任何其他数字货币交换。

  如果你身处一个制度薄弱、货币不稳定的国家,高通胀率和货币贬值就更常见。比如委内瑞拉,我预计对稳定的加密货币资产的需求会很高,因为任何金融合约(工资、贷款、期货和期权合约)都依赖于价格稳定。

  稳定币估值模型

  经济模型被理解为:当应用一系列算法时,为用户在使用货币时带来价值,并建立规则来保护货币不受市场波动或价格操纵的影响。

  要了解加密货币资产的网络效应,我们必须关注它给最终用户带来的价值。本设计是建立在交换方程的基础上,作为货币交易需求的经济模型。

  这个方程被用来建模货币。你可以看看Chris Burniske和Alex Evans所做的巨大工作。

  一个简单的定义是四个变量,它们描述了一个经济体的购买行为与流通货币数量之间的关系。其背后公式[M·V=P·Q]的参数定义如下:

  M=流通中的货币供应量

  V=货币流通速度

  P=货币价格水平

  Q=所交易经济活动的产出水平

  在评估它之前,让我们来看看我是如何理解稳定性的。

  一个稳定的场景不是当我每次用法定货币进行新的转账时,银行都会向我的钱包发放代币。一枚价格稳定的货币并不意味着与法定货币完全挂钩。这不是分散化,也不是给用户带来的价值,这只是将用户在银行账户上的钱复制到他的钱包里而已。

  这种方法已经在诸如《Tomorrowland》这样的音乐事件中发挥了作用。那么,为什么银行想要创造一种新的稳定的加密货币资产呢?

  如果我们回到交换方程,我们可以得出:每存在一个新交易,代币供应就会增加,并且随着交易的增加,需求也会增加。

  

  在这种情况下我们如何研究和提高速度?我们如何预测稳定剂带来的价值?

  为了回答所有这些问题,让我们先来看看博弈论如何帮助我们建立一个新的稳定系统。

  博弈理论

  博弈论模型至少有三个组成部分:

  · 玩家:决策者

  · 策略:他们想要做出的维持价格稳定的决定

  · 收益:策略的结果

  一个制度不能建立在一个人的道德之上;道德毕竟是无法量化的。这就是区块链真正的天才之处。区块链被设计成一种自我执行的纳什均衡(Nash Equilibrium)。

  博弈论适用于以下情景:

  · 代币设计:用于预测代币持有者对嵌入式激励的反应

  · 金融市场:用来预测股票市场的决策

  考虑到这两种情况,人们对加密货币资产的定价不是基于他们认为它们的基本价值是多少,而是基于他们认为其他人认为它们的价值是多少,或者其他人在社交媒体上分享的预期平均价格是多少。

  这里的博弈论意味着,当银行发行更多必要的代币时,我们如何才能防止通货膨胀。

  让我们想象这样一个游戏,用户必须投票才能保持价格稳定。从纳什均衡的角度来看,我们可以定义用户将分布在不同的层次。最低的一个选择价格保持在0,97和1,03之间。下一个用户认为所有其他用户都是1级,所以他们会选择代币价格之间较低的差价,比如0. 99和1. 01。这个概率比我们希望保持的价格精确2%。与以前的用户相比,下一个级别的用户将拥有更好的投票价格,以此类推。

  这个假想的游戏可以在区块链上运行得很好。这种实现将始终保持我们稳定的通货膨胀率和,当然,我不会忘记任何博弈论的第三个组成部分——代币之间的奖励。其主要目的是激励用户保持价格稳定。

  稳定币的设计

  任何货币都有三个基本功能:价值储存、交换媒介和记账单位。

  为了使加密货币资产成为一种可行的交换媒介或记账单位,价格稳定是必要的。

  如今,存在着Dai or Tether这样的稳定币。现有的Tether是否能为用户带来价值?为什么我们需要创建一个新的?让我们来看看 NuBits:

  

  它们被称为“世界上最稳定的数字货币”。我不相信一种旨在盯住美元的中央控制的货币。

  如果我们可以创建一个分散的算法,而不需要在每次有新转账时都利用智能合约,那会怎么样?这将实施一项与央行使用的货币政策非常类似的政策。

  按照欧洲央行的说法,货币政策是为了维持物价稳定。欧洲央行的目标是中期通胀率低于但接近2%。

  对于德意志银行来说,实现物价稳定,是一个货币目标。然后,当前偏离某一特定货币目标的情况使货币当局改变利率,以避免价格在适当的时候偏离目标。

  理想的货币是既能储存短期资金又能储存长期资金的货币。

  公式:

  我们来研究交换方程的右边,也就是代币膨胀的关键部分,——需求。也被称为代币的市值货币人们对代币的估价。

  <需求=加密资产价格*流通中的硬币数量>

  为了调节价格,我们需要使用需求公式。让我们假设1级用户投票决定的价格是1202欧元,然后:

  

  当需求保持稳定时,我们必须计算所需的流通的硬币数量,即通货膨胀率。

  

  //Requiered nocoins to maintain the price stable

  

  这意味着我们会有通货膨胀等于2%。

  无论哪种情况,当需求增加或减少,由于对代币缺乏信任,我们将分别有2%的通货膨胀率或通货紧缩率。

  结论

  与比特币、以太币或任何实际加密货币交换的算法标准,将带来我们需要的支付方式。设计一个与法定货币挂钩的稳定币,并不是去中心化模型的解决方案。

  从央行的角度来看,每个国家的经济都可以有单独的货币,每个货币都可以稳定,以防止出现HICP。如果两家大公司之间存在问题,而这两家公司维持着该国15%的经济份额,这不会影响全球经济;这只会影响地区货币。

  我们不必重新发明轮子,经济可以从区块链技术中受益,它提供了一套成文货币政策的问责性和透明度。

  我们到底是为了自己的利益而创造一种加密货币资产,还是要创造一种新的可持续经济呢?让我们建造一些更智能的东西。

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